شروط القرض من بنك مصر

شروط القرض من بنك مصر تختلف باختلاف نوع القرض، فلقد وفر بنك مصر لعملائه باقة متنوعة من القروض لتلبية جميع احتياجاتهم ولحصولهم على منتجات مصرفية متميزة، فمن خلال منصة وميض سوف نذكر لكم اليوم أنواع وشروط القرض من بنك مصر، وسنوافيكم بجميع المعلومات اللازمة.

شروط القرض من بنك مصر

حرص بنك مصر على أن يظل في الصدارة دائمًا، وذلك من خلال سعيه الدائم إلى تقديم خدماته المصرفية بمزايا تنافسية عديدة، ومن أبرز هذه الخدمات هي خدمة القروض والتي تشمل مجموعة متنوعة من القروض تخدم احتياجات جميع العملاء على اختلافها.

كما تعمل على زيادة الإنتاج وتعزيز التنمية الاقتصادية، وفيما يلي سوف نشير إلى أنواع هذه القروض:

• القرض الشخصي.
• قرض المهن الحرة.
• قرض المعاشات.
• قرض التعليم.
• قرض السيارات الجديدة.
• قرض السيارات المستعملة.
• قرض السلع المعمرة.
• قرض السفر.
• قرض التمويل العقاري.
• قرض بضمان الوديعة.
• قرض بضمان شهادات بنك مصر.
• قرض للمشروعات الصغيرة.

لكي يتم الحصول على أي قرض من هذه القروض ينبغي استيفاء الشروط المطلوبة، وفي السطور التالية سوف نذكر لكم بالتفصيل الشروط الخاصة بكل قرض من بنك مصر وفقًا لنوعه:

1ـ القرض الشخصي من بنك مصر (قرض الموظفين)

أتاح بنك مصر القرض الشخصي وهو قرض يتم توفيره للموظفين سواء كانت رواتبهم محولة على البنك أو غير محولة، وتبلغ قيمته نحو مليون جنيه، وذلك في حالة إن كانت الرواتب محولة على البنك.

أما في حالة عدم تحويل الرواتب للموظفين فإن قيمة القرض الشخصي تكون 750000 جنيه، وبالنسبة لفترة السداد فإن الحد الأدنى لها 6 أشهر، بينما الحد الأقصى لها هو 10 سنوات وذلك في حالة تحويل الرواتب، وتكون 8 سنوات إن لم يتم التحويل.

يتميز القرض الشخصي المقدم من بنك مصر بفوائده المرتفعة والتي تصل إلى 14.75 %، ولكنها تتناقص سنويًا، فلكي يتم الحصول على القرض الشخصي ينبغي على الموظفين أن يستوفوا شروط القرض من بنك مصر والتي سوف نذكرها لكم.

شروط الحصول على القرض الشخصي

تشمل شروط القرض من بنك مصر في حالة إن كان هذا القرض هو القرض الشخصي للموظفين ما سوف نسرده لكم في النقاط التالية:

• ألا يكون عمر العميل الموظف أقل من 21 عام، ولا يزيد عن 60 عام، وبالنسبة للأشخاص أصحاب المهن الحرة، فيُشترط ألا يزيد عمرهم عن 65 عام.
• يكون الحد الأدنى لرواتب الموظفين في حالة تحويلها إلى بنك مصر هو 1000 جنيه، أما في حالة عدم تحويلها للبنك يكون الحد الأدنى هو 2000 جنيه.
• ينبغي ألا تقل مدة العمل في الوظيفة الحالة عن ثلاثة سنوات.

اقرأ أيضًا: هل البنك يشتري العملات القديمة

2- القرض الشخصي للمهن الحرة من بنك مصر

قرض المهن الحرة هو عبارة عن قرض يتم الحصول عليه من قِبل العميل بضمان، وذلك الضمان يكون شهادات المعاملات الإسلامية دون النظر إلى العملة، وذلك في حالة إن لم تكن الشهادات مر عليها 6 شهر.

يكون الاقتراض قيمته بنسبة 90%، ومن الجدير بالذكر أن هذا القرض يدرج مع القرض الشخصي، ومن يحصل عليه هم أصحاب المهن الحرة وعلى الأرجح يكون بضمان السجل التجاري لهم أو البطاقة الضريبة.

تبلغ قيمة قرض المهن الحرة نحو 500 ألف جنيه أي نصف مليون جنيه، وفترة السداد فيها تصل إلى 5 سنوات، بينما الفائدة والتي تتناقص سنويًا تكون 17.5%، وإليكم في السطور التالية شروط القرض من بنك مصر.

شروط الحصول على قرض المهن الحرة

إليكم في النقاط التالية شروط القرض من بنك مصر، والتي ينبغي توفرها أصحاب الأعمال الحرة لكي يحصلون بسهولة على ذلك القرض:

• ألا يقل عمر النشاط أو العمل الحر عن عام واحد.
• ينبغي أن يكون عمر المقترض لقرض المهن الحرة أكثر من 21 سنة وأقل من 65 سنة.
• يكون الحد الأدنى لصافي الدخل بالنسبة للعميل هو 2000 جنيه مصري.

3- القرض الشخصي لأصحاب المعاشات من بنك مصر

يقدم بنك مصر أيضًا قرضًا لأصحاب المعاش الأصلي يتميز بكونه يحمل أقل سعر عائد إلى جانب حمله أقل مصاريف إدارية، ويتوفر مع ذلك القرض وثيقة تأمين على الحياة مجانية، وإليكم في النقاط التالية بالمعلومات عنه:

• تصل قيمة قرض أصحاب المعاشات من بنك مصر إلى 500 ألف جنيه مصري.
• فترة السداد لذلك القرض بالنسبة لأصحاب المعاش الأصلي تبلغ 8 سنوات، بينما للمستفيدين من المعاش تكون فترة السداد 7 سنوات.
• فائدة قرض أصحاب المعاشات هي 15.5% وتتناقص سنويًا.

شروط الحصول على قرض أصحاب المعاشات

بالنسبة لشروط القرض من بنك، مصر فإنها تكون كالآتي:

• الحد الأدنى لقيمة المعاش هي 500 جنيه مصري.
• ألا يزيد عمل العميل عن 65 عام.
• ينبغي تحويل راتب المعاش إلى بنك مصري.

4- قرض التعليم من بنك مصر

قام بنك مصر بتوفير قرض التعليم لمختلف الفئات من العملاء سواء كانوا من الموظفين أو من أصحاب المهن الحرة، أو من أصحاب المعاشات، وكذلك لأصحاب الأوعية الادخارية.

حيث إنه هدف إلى تقديم التمويل المادي لجميع المراحل الدراسية التعليمية والمراحل الجامعية وكذلك للبرامج التدريبية والدراجات العملية، وفي النقاط التالية سوف نوضح لكم إلى ما ينقسم له قرض التعليم:

• قرض التعليم للموظفين من بنك مصر، وتصل قيمته في حالة تحويل الرواتب إلى 300 ألف جنيه ومدة السداد هي 7 سنوات، وفي حالة عدم تحويل الرواتب تكون قيمته 200 ألف جنيه ومدة السداد 4 سنوات، وبالنسبة للفائدة هي 15.5 سنويًا ومتناقصة.
• قرض التعليم من بنك مصر لأصحاب المهن الحرة، تبلغ قيمته 200 ألف جنيه، وفترة سداده 4 سنوات، والفائدة فيه 20% متناقصة سنويًا.
• قرض التعليم لأصحاب المعاشات من بنك مصر، وقيمته 50000 جنيه مصري، بينما فترة السداد 7 سنوات كحد أقصى، والفائدة تبدأ من 17.5% وتتناقص سنويًا.

شروط الحصول على قرض التعليم

قام بنك مصر بوضع عدة شروط أيضًا لقرض التعليم، ففي النقاط التالية سوف نتعرف معًا إلى شروط القرض من بنك مصر:

• ينبغي أن يكون الحد الأدنى لعمر المقترض لقرض التعليم هو 21 عامًا.
• الحد الأدنى للراتب الشهري ينبغي أن يكون 500 جنيه مصري بالنسبة لأصحاب المعاشات، بينما أصحاب المهن الحرة ينبغي أن يكون الحد الأدنى لرواتبهم هو 2000 جنيه، والموظفين يكون 1000 جنيه مصري.
• لا يشترط أن يتم تحويل الرواتب إلى بنك مصر.

5- قرض السيارة من بنك مصر

من القروض التي وفرها بنك مصر بأبسط وأسهل الإجراءات لتلبية حاجة عملائه هو قرض السيارة والذي يمكن الحصول عليه من قِبل الموظفين وأصحاب المهن الحرة سواء كان بتحويل الراتب أو دون تحويله.

ينقسم قرض السيارة من بنك مصر إلى قرض السيارة الجديدة وقرض السيارة المستعملة، فقبل التطرق إلى معرفة شروط القرض من بنك مصر ينبغي التعرف إلى تفاصيل هذين النوعين كما هو في السطور التالية:

1ـ قرض السيارة الجديدة

سوف نلخص لكم في النقاط التالية ما يقدمه قرض السيارة الجديدة من بنك مصر من خدمات تنافسية ومميزة سواء للموظفين أو لأصحاب المعاشات:

• قرض السيارة الجديدة للموظفين من بنك مصر، وتبلغ قيمته من 15000 إلى 750 ألف جنيه، وتكون فترة سداده في حالة تحويل الراتب 8 سنوات، أما في حالة عدم تحويله تكون 7 سنوات.

بالنسبة للتمويل في قرض السيارة للموظفين فإنه يبلغ 90% من القيمة الأصلية للسيارة الجديدة، أما الفائدة فهي 15.5% متناقصة سنويًا.

• قرض السيارة الجديدة لأصحاب المهن الحرة من بنك مصر، وقيمته تبدأ من 750 ألف جنيه، وفترة سداده تتراوح من 6 أشهر إلى 6 سنوات، بينما الفائدة تكون 19.5% وتتناقص سنويًا، ونسبة التمويل 80% من قيمة السيارة.

2ـ قرض السيارة المستعملة

يشمل برنامج التمويل المقدم من بنك مصر للحصول على قرض السيارة المستعملة الآتي:

• قيمة القرض هي 500 ألف جنيه كحد أقصى.
• قترة السداد في حالة تحويل الراتب تصل إلى 8 سنوات، أما في حالة عدم تحويل الراتب للبنك تكون 7 سنوات.
• تبدأ الفائدة في قرض السيارة المستعملة من بنك مصر من 15.5% متناقصة سنويًا.
• نسبة التمويل كحد أقصى تكون 90% من القيمة الأصلية للسيارة.

شروط الحصول على قرض السيارة

بعد أن تعرفنا إلى أنواع قرض السيارة المقدم من بنك مصر والتي تنقسم إلى قرض السيارة الجديدة وقرض السيارة المستعملة، فإننا سوف نذكر لكم شروط القرض من بنك مصر:

• ينبغي أن يكون الحد الأدنى لرواتب الموظفين هو 1000 جنيه مصري، بينما يكون الحد الأدنى لأصحاب المهن الحرة 2000 جنيه.
• ينبغي ألا يقل عمر الشخص الراغب في الحصول على قرض السيارة أقل من 21 عام.
• لا يجب تحويل الراتب إلى بنك مصر.
• بالنسبة للموظفين فإن الحد الأقصى من العمر للحصول على القرض هو 60 سنة، بينما أصحاب المهن الحرة يكون الحد الأقصى للعمر هو 65 سنة.

6- قرض السلع المعمرة من بنك مصر

قرض السلع المعمرة هو القرض الذي يهدف إلى تمويل شراء هذه السلع سواء كانت من الأثاث أو الأجهزة الكهربائية أو أجهزة المنزل، أو الأجهزة الإلكترونية وغيرها، فلقد وفره بنك مصر لتقديم التسهيلات لعملائه.

يتم توفير قرض السلع المعمرة مع وثيقة تأمين على الحياة مجانية تكون عمرها بنفس عمر القرض، وإليكم فيما يلي تفاصيل القرض بالنسبة للموظفين ولأصحاب المهن الحرة ولأصحاب المعاشات:

• قرض السلع المعمرة من بنك مصر للموظفين: قيمته في حالة تحويل الرواتب تكون 150000 جنيه وفترة السداد هي 8 سنوات، أما في حالة عدم تحويل الرواتب يكون 100000 جنيه وفترة السداد 5 سنوات، والفائدة 17% وتتناقص سنويًا.
• قرض السلع المعمرة من بنك مصر لأصحاب المهن الحرة، وقيمته تصل إلى 100000 جنيه مصر، بينما فترة السداد تكون 4 سنوات، والفائدة 21%.
• قرض السلع المعمرة من بنك مصر لأصحاب المعاشات، وقيمته تصل إلى 75000 جنيه، وفي حالة تحويل المعاش للبنك تكون فترة السداد 7 سنوات، وإن لم يتم التحويل تكون الفترة 5 سنوات، وبالنسبة للفائدة فهي 16.5% متناقصة سنويًا.

شروط الحصول على قرض السلع المعمرة

تشمل شروط القرض من بنك مصر المخصص للسلع المعمرة ما يلي:

• ينبغي أن يكون عمر المقترض لا يقل عن 21 سنة سواء كان موظفًا أو من أصحاب المهن الحرة، وألا يزيد عن 60 سنة للموظف، وعن 65 سنة لأصحاب المهن الحرة.
• الحد الأدنى لرواتب الموظفين هو 1000 جنيه مصري.
• الحد الأدنى لرواتب أصحاب المعاشات هو 500 جنيه.
• الحد الأدنى لرواتب أصحاب المهن الحرة هو 2000 جنيه.

اقرأ أيضًا: التمويل العقاري بنك مصر

7- قرض الرحلات السياحية والحج من بنك مصر

نظرًا لإيمان بنك مصر بأهمية تعزيز السياحة سواء كانت الداخلية أو الخارجية، فإنه وفر قرض السفر للمصريين بالجنيه المصري والذي يقوم بتمويل جميع الرحلات السياحية الداخلية والخارجية.

كما أنه يمول رحلات الحج والعمرة، وتذاكر الطيران وغيرها، وإليكم فيما يلي بيانًا مفصلًا عن قرض الرحلات السياحية من بنك مصر:

• قيمة قرض السفر من بنك مصر للرحلات السياحية هي 100 ألف جنيه، أما في حالة الحج تكون 200 ألف جنيه.
• فترة السداد تتراوح من 3 أشهر إلى 6 سنوات.
• نسبة التمويل تبلغ 100%.
• الفائدة بالنسبة لرحلات الحج والسفر للموظفين في حالة تحويل الراتب لبنك مصر هي 19.5% وتتناقص سنويًا، أما في حالة عدم تحويل الراتب تكون 20.5% وتتناقص سنويًا أيضًا.
• الفائدة لرحلات الحج والسفر بالنسبة لأصحاب المهن الحرة تكون 22.5%.

شروط الحصول على قرض الرحلات السياحية والحج

حدد بنك مصر مجموعة الشروط للراغبين في الحصول على قرض الرحلات السياحية والحج حيث ينبغي استيفاؤها جميعًا، ففي النقاط التالية سوف نذكر لكم شروط القرض من بنك مصر الخاص بالرحلات السياحية بالتفصيل:

• ينبغي أن يكون الحد الأدنى للمقترض لقرض الرحلات السياحية والحج هو 21 عام.
• يجب أن يكون الحد الأدنى للرواتب هو 3000 جنيه.
• لا يشترط أن يتم تحويل الرواتب إلى بنك مصر.

8- قرض التمويل العقاري من بنك مصر

قرض التمويل العقاري هو قرض وفره بنك مصر للأفراد سواء كانوا من المصريين أو الأجانب ولكنه لم يشمل برنامج ضمان أوعية ادخارية، وذلك من أجل حصولهم على وحدة سكنية سواء كان للسكن فيها أو للمصيف.

يكون الضمان على قرض التمويل العقاري إما الضمان الشخصي أو الضمان العيني، وقيمة القرض تصل إلى نحو 5 ملايين جنيه، بينما فترة السداد تتراوح من 10 إلى 15 سنة.

تنقسم شروط القرض من بنك مصر المأخوذ للتمويل العقاري إلى شروط قائمة على محدودي الدخل وشروط لمتوسطي الدخل، فسوف نوضحها لكم في السطور التالية:

شروط قرض التمويل العقاري لمحدودي الدخل

يمكن للأشخاص محدودي الدخل أن يحصلوا بكل سهولة على قرض التمويل العقاري الموفر لشقق الإسكان الاجتماعي في حالة استيفاء الشروط الآتية:

• تبلغ قيمة قرض التمويل العقاري لمحدودي الدخل من الموظفين نحو 85% من قيمة الوحدة، بينما لأصحاب المهن الحرة تكون 70% من نفس القيمة، حيث إن قيمة الوحدة تبدأ من 20000 جنيه.
• تصل فترة السداد لقرض التمويل العقاري إلى 20 سنة.
• لا يجب تحويل الراتب إلى بنك مصر.
• يجب أن يكون الحد الأقصى لراتب الشاب الأعزب 4200 جنيه، أما بالنسبة للرجل المتزوج هو 5700 جنيه.

شروط قرض التمويل العقاري لمتوسطي الدخل

إليكم فيما يلي شروط القرض من بنك مصر للتمويل العقاري في حالة إن كان المقترضون من متوسطي الدخل:

• تبلغ قيمة القرض نحو 80% من القيمة الأصلية للوحدة، والتي يكون الحد الأقصى لها 2.25 مليون جنيه مصري.
• فترة السداد لقرض التمويل العقاري بالنسبة لمتوسطي الدخل تصل إلى 20 سنة.
• الفائدة تكون 8% وتتناقص سنويًا.
• يوفر القرض تأمين على الحياة مجانيًا.
• الحد الأقصى لرواتب الغير متزوجين هو 40000 جنيه، أما بالنسبة للمتزوجين يكون 50000 جنيه.

9- قرض بضمان الأوعية الادخارية من بنك مصر

استكمالًا لموضوعنا الذي يوضح لكم شروط القرض من بنك مصر، فإننا في السطور التالية سوف نذكر لكم نوعًا آخر من القروض وهو القرض بضمان الأوعية الادخارية لا سيما الودائع والشهادات، وإليكم بالتفاصيل عنه:

• قرض بضمان الوديعة، وتبلغ قيمته 90% من القيمة الأصلية للوديعة والتي تبلغ كحد أقصى نحو 100 مليون جنيه، وتكون فترة السداد للقرض من 6 أشهر إلى 10 سنوات، والفائدة 2%، وتشمل الوديعة سعر العائد.
• قرض بضمان الشهادات، وقيمته 80% من القيمة الأصلية للشهادة والتي تكون كحد أقصى 100 مليون جنيه أيضًا، وبالنسبة لفترة السداد فهي تكون على حسب عمر الشهادة ولكنها تتراوح من 6 أشهر إلى 10 سنوات.

شروط الحصول على قرض الأوعية الادخارية

تشمل شروط القرض من بنك مصر في حالة إن كان على الشهادات والودائع ما يلي:

• ألا يكون سن الشخص المقترض أقل من 21 عام، مع العلم أنه لا يوجد حد أقصى للعمر.
• ينبغي أن يمتلك العميل بالفعل إحدى الوعاء الادخارية الممولة من بنك مصر.
• يتم تحديث الشهادات والودائع خلال فترة سداد القرض إلى أن تنتهي هذه الفترة.

10- قرض المشروعات الصغيرة من بنك مصر

من الخطط التمويلية لبنك مصر أيضًا هي تمويل المشروعات الصغيرة، حيث إن قيمة القرض لتلك المشروعات سواء كانت قائمة أو جديدة تتراوح من 250 ألف جنيه إلى ما يقرب 6 ملايين جنيه.

بينما فترة السداد تكون من سنة إلى سبع سنوات، وهذا القرض يقدم مزايا عديدة أخرى، حيث إنه من الجدير بالذكر أن نشير إليها، وهي كالآتي:

• يكون سعر العائد لقرض المشروعات الصغيرة في حالة الأنشطة الصناعية والخدمية، وكذلك المهن الحرة هو 5%.
• بالنسبة لقيمة القرض للمشروعات الصناعية فإنها تتراوح من 50 ألف إلى 5 ملايين جنيه، بينما المشروعات الغير صناعية من 50 ألف إلى 3 ملايين جنيه.
• نسبة التمويل لقرض المشروعات الصغيرة تكون 80 % للآلات والمعدات وكذلك السيارات، بينما تكون 100% لرأس مال العامل.

شروط الحصول على قرض المشروعات الصغيرة

لكي يتم الحصول على قرض المشروعات الصغيرة ينبغي توفير الشروط الآتية:

• أن تكون المشروعات صناعية أو تجارية.
• ينبغي أن يكون عمر العميل 21 سنة كحد أقصى.
• تقديم تراخيص المشروع.

اقرأ أيضًا: نظام الودائع في البنك الأهلي المصري

الأوراق اللازمة للحصول على قرض بنك مصر

بعد أن تعرفنا إلى شروط القرض من بنك مصر، فإننا سوف نذكر لكم الأوراق اللازمة للحصول على أي قرض من القروض المتاحة في هذا البنك:

• بطاقة رقم قومي وتكون سارية الصلاحية.
• كشف حساب بنكي.
• وثيقة إثبات دخل، ويمكن تقديم مفردات مرتب بدلًا منها.
• تقديم طلب الحصول على قرض.
• إيصال مرافق ويشترط أن يكون حديث.
• بالنسبة لأصحاب المهن الحرة الراغبين في الحصول على قرض البنك فإنه ينبغي أن يقدموا سجل تجاري حديث مع كشف بنكي بالنسبة لآخر 6 أشهر إلى جانب بطاقة ضريبية سارية الصلاحية.

لكل قرض من قروض بنك مصر شروط محددة ينبغي توافرها حتى يتمكن الأفراد والموظفين وكذلك أصحاب المهن الحرة من الحصول على القرض والتمتع بهذه الخدمة المميزة والتنافسية.